膠東在線11月14日訊（通訊員 徐磊 于新玲）近日，煙臺銀行憑借嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制、主動負(fù)責(zé)的服務(wù)態(tài)度以及與警方的高效聯(lián)動，成功攔截了一筆1.9萬元的詐騙資金，幫客戶挽回了損失。此成果獲上級相關(guān)部門通報(bào)表揚(yáng)，該行“系統(tǒng)防控+人工核驗(yàn)+警銀協(xié)作”三維反詐模式的成效進(jìn)一步顯現(xiàn)。 

　　去年9月，煙臺銀行威海榮成支行在排查存量賬戶風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，對涉事賬戶進(jìn)行了關(guān)注。今年4月，該賬戶出現(xiàn)“快進(jìn)快出”等符合詐騙資金流轉(zhuǎn)的異常特征。在詐騙嫌疑人前往支行網(wǎng)點(diǎn)要求解除賬戶管控時(shí)，煙臺銀行工作人員保持高度警惕，一邊依規(guī)聯(lián)系相關(guān)部門核實(shí)情況，一邊結(jié)合賬戶異常反復(fù)核查分析，最終未輕易解除管控。面對嫌疑人多次施壓，工作人員堅(jiān)守崗位底線，耐心溝通穩(wěn)住對方，為警方介入爭取了寶貴時(shí)間。隨后，該賬戶因涉及詐騙資金接收，被公安機(jī)關(guān)依法緊急凍結(jié)，賬戶內(nèi)剩余的1.9萬元被成功保全。 

　　在資金返還階段，煙臺銀行工作人員全程積極配合警方，快速完成信息核驗(yàn)、賬戶解凍、資金劃轉(zhuǎn)等流程，確保被保全的資金順利回到客戶手中，將風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí)效轉(zhuǎn)化為客戶實(shí)實(shí)在在的財(cái)產(chǎn)安全，真正實(shí)現(xiàn)“為客戶挽回?fù)p失”的核心目標(biāo)。

　　此次為客戶成功挽回?fù)p失，源于煙臺銀行在反詐工作中的多維發(fā)力。在內(nèi)部防控層面，煙臺銀行將員工反詐能力提升作為核心抓手，構(gòu)建“常態(tài)化學(xué)習(xí)+案例研討”培育模式，召開定期案例復(fù)盤會，全方位夯實(shí)員工專業(yè)基礎(chǔ)；同時(shí)嚴(yán)格執(zhí)行“三問、兩看、一核對”風(fēng)控原則，建立全流程資金鏈路追溯機(jī)制，持續(xù)優(yōu)化賬戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測系統(tǒng)，并以“技術(shù)監(jiān)測+人工復(fù)核”雙重校驗(yàn)提升風(fēng)險(xiǎn)識別與處置效率，為客戶資金安全加裝“智能安全閥”。

　　下一步，煙臺銀行將繼續(xù)以客戶需求為導(dǎo)向，進(jìn)一步深化綜合反詐體系建設(shè)，持續(xù)升級風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測技術(shù)、完善警銀聯(lián)動機(jī)制、創(chuàng)新宣教形式，將反詐工作深度融入日常業(yè)務(wù)，以更精準(zhǔn)、高效的服務(wù)守護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)安全，助力打造安全穩(wěn)定的金融環(huán)境。