膠東在線12月10日訊（通訊員 姜永良）2024年三季度以來，工商銀行煙臺分行積極配合公安部門，加強網(wǎng)點柜面對可疑人員、可疑業(yè)務(wù)的識別，近期成功識別多筆可疑取現(xiàn)交易，有效保護客戶資金安全。

　　加強政策傳導(dǎo)。該行高度重視制度建設(shè)，始終堅持“一把手”責(zé)任制等六項制度，今年以來多次召開反詐專題會議，向各支行、部門傳達市政府打擊電詐專題會議的會議精神和工作要求，督導(dǎo)各支行一把手親自抓，做好再推進、再部署，確保各項防范措施執(zhí)行到位。

　　加強警銀聯(lián)動。對公安機關(guān)下發(fā)的可疑人員加強關(guān)注，分行牽頭做好風(fēng)險識別，第一時間對高風(fēng)險賬戶采取風(fēng)控措施；日常工作中，網(wǎng)點一線做好業(yè)務(wù)的事前查詢，對存在異常取現(xiàn)行為等人員，逐個與公安機關(guān)下發(fā)的可疑人員清單進行比對，發(fā)現(xiàn)可疑人員第一時間報警，配合公安做好可疑人員的識別和預(yù)警，成功攔截多起異常取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。

　　加強業(yè)務(wù)培訓(xùn)。在積極組織內(nèi)部培訓(xùn)的同時，該行還邀請公安反詐民警到行開展反詐培訓(xùn)工作，重點針對涉案賬戶交易特征、如何發(fā)現(xiàn)可疑線索、如何應(yīng)對客戶的反問等方面進行講解，并結(jié)合具體案例介紹柜面反詐的成功經(jīng)驗，通過培訓(xùn)，進一步提高一線員工的反詐技能，提升一線員工開展反詐工作的自信心和責(zé)任感，使一線員工更加積極主動開展反詐工作。