膠東在線3月20日訊(通訊員 林旭 孫文軍)疫情期間,為切實(shí)加強(qiáng)反洗錢和電信詐騙等工作的有效開展,工行煙臺(tái)牟平支行嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行和上級(jí)行的反洗錢工作要求,高度重視、多管齊下,全面推動(dòng)以防范風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢工作機(jī)制建設(shè),促進(jìn)反洗錢工作有效實(shí)施。
做好培訓(xùn),提升素質(zhì)。在疫情期間,該行要求員工每天通過工銀e辦公進(jìn)入工銀大學(xué)專業(yè)培訓(xùn)進(jìn)行學(xué)習(xí),主要學(xué)習(xí)工作履職要點(diǎn)、客戶身份識(shí)別、監(jiān)管原則與手段、法律制度、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等方面內(nèi)容,使每位員工熟知反洗錢工作中自身的崗位職責(zé),提高反洗錢工作的緊迫感,掌握必要的反洗錢技能,不斷提高員工反洗錢能力,各部門負(fù)責(zé)人每天對(duì)每位員工學(xué)習(xí)情況通過微信群進(jìn)行匯報(bào)。
大力宣傳,提高意識(shí)。基于當(dāng)前反洗錢工作線上化、復(fù)雜化、多樣化的趨勢(shì),為切實(shí)提升社會(huì)預(yù)防和打擊洗錢意識(shí),營(yíng)造知法守法的反洗錢氛圍,該行采取多種方式,通過制作H5、微信公眾號(hào)、網(wǎng)點(diǎn)LED屏等加強(qiáng)線上和線下宣傳,樹立客戶反洗錢和反詐騙的意識(shí)。要求員工在為客戶辦理業(yè)務(wù)的時(shí)候,增加必要的風(fēng)險(xiǎn)提示,告知客戶出租、出借個(gè)人銀行卡和賬戶帶來的嚴(yán)重后果,提高客戶對(duì)洗錢行為的識(shí)別和防范能力。
落實(shí)責(zé)任,全面排查。針對(duì)上級(jí)行下發(fā)的疑似高風(fēng)險(xiǎn)賬戶數(shù)據(jù),該行明確專人負(fù)責(zé),落實(shí)排查責(zé)任,摸清賬戶狀況,消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,重點(diǎn)對(duì)賬戶開立流程、資金交易等情況進(jìn)行全面核查分析,通過登錄工商注冊(cè)信息等系統(tǒng)查詢企業(yè)信息,與賬戶檔案資料進(jìn)行核對(duì),加強(qiáng)盡職調(diào)查落實(shí),對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)賬戶及時(shí)采取風(fēng)險(xiǎn)防控措施,消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。